Разберемся, что же такое торги по банкротству. По данным Единого Федерального Реестра о банкротстве , в 2020 году количество решений судов о банкротстве физических лиц и ИП выросло на 65% по сравнению с 2019 годом. Несмотря на мораторий на банкротство, введенный в связи с коронавирусной инфекцией, количество решений судов о банкротстве юридических лиц составило более 7000.

При запуске процедуры банкротства Арбитражным судом назначается Арбитражный (или конкурсный) Управляющий, который принимает решение как изыскать денежные средства для расчетов с кредиторами банкрота.

Большинство банкротов владеют различным имуществом, которое (в соответствии с Федеральным законом №127 «О несостоятельности») подлежит продаже с торгов и аукционов по банкротству. Вырученные средства от продажи имущества поступают в конкурсную массу и распределяются среди кредиторов.

Что такое торги и аукционы по банкротству

Аукционы по банкротству — это торги по реализации имущества должников, которые проводятся онлайн, на специализированных электронных площадках (ЭТП).

Все Электронные Торговые  Площадки должны соответствовать требованиям Приказа Минэкономразвития России №495 от 23 июля 2015 года.

Торги по банкротству привлекают все большее количество участников ввиду того, что здесь можно купить имущество в разы дешевле рыночной стоимости.

Принять участие в торгах может любой желающий, даже иностранные физические и юридические лица. Необходимо лишь предоставить определенный пакет документов (Приказ Минэкономразвития России от 23.07.2015 N 495 п.2 «Регистрация на электронной площадке»).

Какие документы нужны для участия в торгах

для физ.лиц

1) Документ, удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ, вид на жительство) 
2) Свидетельство ИНН физ.лица;
3) СНИЛС;
4) Банковские реквизиты счета, куда может быть возвращен задаток (можно реквизиты пластиковой карты);

5) иногда требуется согласие супруга/супруги на приобретение имущества с торгов

Для ИП 

1. Тот же пакет документов, что и для физ.лиц
2. Выписка из ЕГРИП, заверенная налоговой не старше, чем за 1 календарный месяц до момента участия в торгах;
3. Свидетельство ОГРНИП

для юр.лиц

1) Выписка из ЕГРЮЛ, заверенная налоговой не ранее, чем за 1 календарный месяц до момента участия в торгах;
2) Свидетельство ОГРН;
3) Свидетельство ИНН;
4) Устав;
5) Приказ о назначении директора или доверенность на представление интересов юр.лица;
6) Банковские реквизиты счета, для возврата задатка;

Что продают на торгах по банкротству

Участники аукциона могут найти хороший вариант по «вкусной» цене. В основном, это недвижимость банкротов, поэтому она на порядок дешевле – обычно цена на 10-90% ниже от реальной рыночной стоимости.

На торги банкротов предоставляется:

   коммерческая недвижимость,

 жилая недвижимость,

   земельные участки,

   дома, дачи, коттеджи,

   оборудование,

   служебная техника,

   транспорт, легковые автомобили, мотоциклы и т.д.,

   доли в уставном капитале,

   дебиторская задолженность

и все, что осталось на балансе компаний разорившихся предприятий.

В описи имеющегося у должника имущества могут быть включены и другие ценные вещи, вплоть до ценных бумаг, живописи и антиквариата, авторских прав, логотипов, брендов,  движимого имущества (снегоход, яхта, лодка и прочее).

Например, квартиру в центре столицы или авто бизнес-класса можно приобрести по цене ниже среднерыночной. Из-за массового ажиотажа на данные лоты, начальная цена не будет слишком занижена, но в процессе торгов потенциальные покупатели сами приблизят ее к среднерыночной.

Как проходят торги по банкротству

После того, как арбитражный управляющий определил перечень и стоимость имущества, подлежащего реализации с торгов, утверждается Положение о торгах.  Положение утверждается судом или собранием кредиторов.

Положение может предусматривать несколько этапов торгов.

Стандартно Положение составляется на 3 этапа:

• аукцион с повышением цены, начальная цена = рыночная (или кадастровая) стоимость лота;

• аукцион с повышением цены, но начальная стоимость меньше на 10% от цены 1 этапа;

• публичное предложение.

На аукционе начальная цена продажи повышается на определенную заранее величину («шаг» аукциона). На каждый «шаг» у участника есть 30 минут. Побеждает тот участник, чья ставка была последней. Востребованный лот может быть куплен на первом же аукционе, не достояв до публичного предложения.

Самый интересный этап торгов — публичное предложение, на котором цена за актив снижается до того момента, пока лот не будет куплен участником.

Именно на этом этапе торгов дисконт за имущество может достигать 90% от рыночной стоимости.

Заявка на покупку лота подается на площадку на нужном Вам ценовом периоде.

Участники не видят цены друг друга.  Опытные агенты часто подают заявки в последние минуты завершения этапа, чтобы максимально избежать конкуренции.

Если на любом этапе снижения цены поступает хоть одна заявка — по итогам этого периода Арбитражный Управляющий подводит результаты и публикует на Электронной Площадке протоколы, в которых будут указаны все допущенные и не допущенные к торгам участники ( с причинами недопуска), а также победитель торгов.

Побеждает участник, который укажет в заявку самую высокую цену.

Где проходят торги и аукционы по продаже имущества должников

Актуальные аукционы проводятся на Электронных Торговых Площадках (ЭТП) – специализированных сайтах. На них можно изучить подробную информацию о представленных лотах, организаторе аукциона, найти контакты и подать заявку на участие.

Наиболее популярные и известные площадки для проведения торгов залогового имущества:

1. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Госресурс, на котором представлены все сведения о продаваемых объектах.

2. Фабрикант. Сайт с безукоризненной репутацией и огромным количеством предложений недвижимости.

3. Российский аукционный дом. Здесь Вы найдете объекты недвижимости частных и государственных организаций.

4. Сбербанк-АСТ. Здесь представлена небольшая часть объектов, но все объекты проверены и надежны.

5. Торги.гов.ру. Официальный сайт РФ для размещения информации о торгах арестованным, муниципальным имуществом, а также аренде.
   
   

Подготовка к аукциону (торгам)

Перед тем как подать заявку на участие в аукционе, следует подготовить все необходимые документы и денежные средства.

• Электронная цифровая подпись (ЭЦП). Электронная цифровая подпись имеет юридическую силу, без ЭЦП невозможно подать заявку на участие в аукционе, оформить сделку. На вид это маленькая флешка с закодированными данными. Получить можно в одном из удостоверяющих центров, предварительно заплатив за изготовление около 4500-6000 рублей за одну ЭТП.

• Документы. Все идентифицирующие вас документы: электронная копия паспорта, СНИЛС, ИНН и другие.

• Деньги. Так как имущество с аукционов не продают в кредит, следует ориентироваться на максимальную сумму, которую вы готовы потратить. То есть стартовая цена лота не должна превышать выделенный бюджет.

Заранее составьте правильную стратегию повышения стоимости на последующих этапах аукциона. Перед самим аукционом необходимо внести задаток (аванс), который подтверждает Ваше намерение об участии в торгах. Задаток составляет не более 20% от стоимости лота.

Важно: Суммы внесенных заявителями задатков возвращаются всем заявителям, за исключением победителя торгов, в течение пяти рабочих дней со дня подписания протокола о результатах проведения торгов (ФЗ-127 ст.110).

Основные этапы покупки лота на электронных торгах

⬛ Поиск.
Из вышеперечисленных площадок выберите для себя наиболее подходящий вариант, далее просматривайте, анализируйте объекты, до тех пор пока не найдете подходящий лот. Определитесь с ценой покупки. От этого будет зависеть на каком этапе торгов Вам необходимо подавать заявку.

⬛ Аккредитация.
Обязательным условием является регистрация и прохождение аккредитации на электронной площадке. Следует заполнить заявление, предоставить заверенные ЭЦП и электронные копии документов.

⬛ Запрос информации.
Запрашивайте у арбитражного управляющего максимальное количество информации (выписки ЕГРН, тех.планы, актуальные фотографии объектов, наличие арендаторов). Не стесняйтесь уточнять, какие залоги и обременения имеются на имуществе и сроки их снятия.

⬛ Изучение информации.

Досконально изучите документы на объект и  условия заключаемой сделки и участия в аукционе.

Недвижимость проверяем на сайте Росреестра
Автомобили — на сайте ГИБДД.РФ
Федеральная нотариальная палата — смотрим Реестр уведомлений о залоге движимого имущества

⬛ Просмотр объекта.

Перед покупкой объекта свяжитесь с ответственным контактным лицом и организуйте предварительный просмотр лота.

⬛ Внесение задатка.

Задаток вносится по указанным на ЭТП реквизитам — будьте внимательны! Нередко реквизиты для внесения задатка и реквизиты для полной оплаты за лот — не совпадают.

⬛ Оформление и подача электронной заявки на ЭТП.

На этом этапе отсекается много новичков, так как оформление заявки требует опыта. Более 50% поданных на торги заявок отклоняются конкурсным управляющим из-за банальных ошибок в оформлении документов.

Проверьте, не продавался ли данный лот ранее. Если были отказы победителей от купленного лота, то скорее всего есть «подводные камни» (например, описание лота не соответствует действительности).

Подведение итогов торгов

После того, как все участники подали свои заявки на аукцион или публичное предложение — управляющий публикует протокол о допущенных к торгам участниках.

После определения победителя аукциона или торгов посредством публичного предложения — управляющий также публикует протокол подведения итогов, с указанием ФИО победителя и цены покупки.

Управляющий производит возврат задатков всем участникам торгов, кроме победителя.

Внимание! Если вы выиграли торги и отказываетесь от покупки лота, то задаток не возвращается

Если Вы выиграли лот:

  В течение 5 дней арбитражный управляющий предлагает Вам заключить договор купли-продажи

  Вы обмениваетесь подписанными экземплярами договора лично или посредством Почты

  По условиям договора в течение 30 дней с момента подписания Вы должны полностью оплатить лот (за вычетом суммы задатка)

  После полной оплаты лота, Вы вместе с управляющим сдаете документы на регистрацию в Росреестр/ МФЦ

  В течение 7-10 дней получаете документы о праве собственности

Порядок участия в торгах по банкротству прост и прозрачен. Но, так как спрос рождает предложение, на рынке торгов есть специальные агенты и брокеры, которые за комиссионное вознаграждение проведут всю процедуру за Вас.

Торги по банкротству — один из способов низкорискованных и выгодных инвестиций для приумножения своего капитала.